账户是资金安全管理的一个源头。为守住这个源头,资金系统对各级单位开户数量进行控制,并按照审批制对账户类型进行规范,下级单位申请开户,上级单位结合标准进行审批。另外,对账户进行身份证编码管理,即对纳入系统管理的账户进行一一编码,公司认可、有身份证的账户才是合法的。截至目前,广西电网公司共有382个银行账户纳入系统管理。
在监控账户方面,资金系统通过银企直联,实时监控账户资金存量、流量、流向等相关信息,尤其是对支付额超限、向个人账户转款及房地产、证券等高风险领域进行实时监控,发现异常交易信息时系统将会自动预警。资金系统还建立了付款“黑白”名单库,即与公司经常发生交易往来的单位及其账号信息为“白名单”,反则为“黑名单”。当发现支付库以外的账户进行支付行为时,系统将根据设定的预警条件进行自动预警,形成“不能”、“不敢”违规的警戒线,有效防范资金管理违法、违纪行为发生。同时,在资金系统中,每项业务支出与预算密切关联,资金支付受年度预算与月度计划的双重控制,杜绝超预算和超月度资金计划的资金支付现象发生,做到“无预算不开支”。目前,广西电网公司资金监控率超过90%。
与其他业务系统横向协同交互衔接
资金系统运行以来,有效打破壁垒,与预算、核算、营销、物资等领域信息化系统手拉手,紧密衔接,有效融合,实现了相互支持与服务。
如资金系统通过与营销系统数据交互衔接,营销系统采集电费的数据自动生成电费核算凭证,使财务与营销系统的电费资金数据实现了同步,形成了营销—财务—银行电费收入的闭环管理,有效规范和强化了电费资金的管控。
同时,资金系统还与基建系统有机切入,初步实现工程项目信息和合同执行等资金业务信息互通,自动向业务部门反馈资金支付情况,避免因信息不对称,导致不符合支付条件的工程项目违规支付工程预付款、进度款的发生,进一步规范了资金列支。